1. Ограничения по платежным карточкам для нерезидентов

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка в целях снижения рисков использования банковских услуг в незаконной деятельности, включая оборот наркотиков и цифровых активов, внесло изменения в нормативные правовые акты[1], касающиеся регулирования финансовой деятельности и вступившие в силу 19 января 2025 года[2]. Так, среди наиболее существенных, влияющих на нерезидентов Казахстана, выделяются следующие:

1.1. Ограничение срока действия платежных карт

(a) срок действия платежных карт ограничен до 12 месяцев;

(b) исключения предусмотрены для субъектов предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов[3];

(c) новые правила не затрагивают банковские карты, выпущенные до 19 января 2025 года.

1.2. Ограничение количества платежных карт

(a) максимальное количество платежных карт для одного нерезидента сокращено с десяти до пяти, выпущенных:

(I) одним банком;

(II) тремя банками, из которых более трех платежных карточек каждым банком на одного нерезидента (при наличии у банка таких сведений).

(b) исключения предусмотрены для дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов[4].

1.3. Ужесточение требований к оформлению платежных карт

(a) введено обязательное личное присутствие при оформлении, продлении деловых отношений, а также выпуску и перевыпуску более одной платежной карточки клиентам, являющимися резидентами стран с высоким риском отмывания денежных средств/финансирования терроризма[5] на основе фактора незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков;

(b) исключение предусмотрено для стран ЕАЭС, резидентам которых требуется предоставить документы, подтверждающие обоснованность нахождения в Республике Казахстан (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство иностранца в Республике Казахстан и другие документы)[6].

2. Приостановка выдачи ИИН иностранным гражданам через заграничные учреждения РК

Юридическая фирма ALUMNI Partners также уведомляет, что с 1 января 2025 года выдача ИИН[7] иностранным гражданам через загранучреждения Республики Казахстан временно приостановлена.

Это связано с окончанием срока действия пилотного проекта "Формирование индивидуального идентификационного номера иностранным гражданам через загранучреждения Республики Казахстан", завершившегося 31 декабря 2024 года[8].

На практике это означает:

(a) иностранные граждане, планирующие получить ИИН, должны учитывать временную приостановку услуги через загранучреждения. О возобновлении процесса или изменении порядка предоставления услуги будет сообщено дополнительно;

(b) в случае необходимости до возобновления предоставления соответствующей услуги через загранучреждения РК (для справки в 2024 году услуга была возобновлена в апреле) иностранные граждане могут сформировать ИИН на территории РК в явочном порядке, обратившись в один из филиалов НАО «Государственная корпорация правительство для граждан» как лично, так и посредством представителя по нотариально удостоверенной доверенности.