Что вступает в силу в ноябре. Комментарий Инны Неминущей для Право.ru
Пресс-релизы
Дата
28.10.2025
Авторы
Инна Неминущая
Издание
Право.ru
Поделиться
,
Упоминаемые юристы
1 / 1
С 12 ноября банки переходят на новые правила внутреннего контроля для противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (ПОД/ФТ/ЭТ). Новые требования затрагивают еще филиалы иностранных банков и участников платформы цифрового рубля. Последние должны теперь направлять информацию по вопросам ПОД/ФТ/ЭТ не только в Росфинмониторинг, но и в Банк России. «Это сделано для исключения вовлечения ЦБ в осуществление ОД/ФТ», – объясняет старший юрист Коммерческой практики ALUMNI Partners Инна Неминущая.
Если компания или физическое лицо будут проводить подобные операции, то у банка возникнут подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма и экстремизма. В таком случае банки могут приостановить операции по счетам, отказаться их проводить и даже расторгнуть договор банковского счета.
Также новые правила дополняют требования, которые влияют на оценку уровня риска совершения клиентом подозрительных операций. Теперь они включают работу без лицензии в тех случаях, когда она нужна по закону, и оказание услуг через сайт, который включен в реестр запрещенных. Оценка уровня риска может измениться, если клиент относится к лицам, в отношении которых применяются специальные экономические меры. «Изменение уровня риска прямо влияет на объем операций, которые клиент может проводить», – разъясняет Инна.
Упоминаемые юристы
25+
лет
опыта работы на юридическом рынке